Tytułowa sytuacja brzmi trochę jak z alternatywnej rzeczywistości. Coś jest ewidentnie poplątane. To krawiec powinien zająć się szyciem na wymiar, a tak w ogóle czy ktokolwiek z Was słyszał kiedykolwiek, żeby ktoś potrzebował slipów na wymiar?
Okazuje się, że takich sytuacji wcale nie trzeba szukać w światach równoległych. To codzienność w pracy brokera ubezpieczeniowego. Ba, budowanie slipów brokerskich to jedna z najważniejszych i zarazem najbardziej czasochłonnych i odpowiedzialnych czynności, jakie podejmuje.
Do brokera należy poznanie klienta, jego biznesu, branży, w której się porusza, specyficznych zależności, potrzeb. To wszystko po to, żeby przygotować świetnie leżący, zgodny z najnowszymi trendami, idealnie dopasowany do warunków garnitur ubezpieczeniowy.
Chyba śmiało można powiedzieć, że tak jak krawiec w dziedzinie mody, tak broker w ubezpieczeniach jest nie tylko rzemieślnikiem, ale swego rodzaju kunsztownym artystą. Dobrze wiemy, że w wysokiej jakości stroju nie chodzi tylko o wygląd, ale poczucie bezpieczeństwa, pewność siebie, a także postrzeganie np. przez partnerów w biznesie. To w zasadzie tak jak z dobrym ubezpieczeniem.
Żeby stworzyć dzieło sztuki potrzeba jednak odpowiednich narzędzi. Pewnie, że można pracować byle czym, ale nawet największy sztukmistrz potrzebuje najlepszych rozwiązań, aby móc uwolnić swój potencjał. Z tępymi nożyczkami, tandetnym materiałem i nierówną miarą ciężko będzie stworzyć suknię, która oczaruje wszystkich na czerwonym dywanie.
Co zatem byłoby pomocne brokerowi w przygotowaniu slipu idealnego?
Baza ryzyk i rozszerzeń? Miejsce, w którym broker znajdzie wszystkie zapisy, definicje ryzyk, klauzul, ustalenia czy atrybuty. Możliwa do samodzielnej rozbudowy i modyfikacji pozwoli na stworzenie zestawu „klocków”, z których broker zbuduje program ubezpieczeniowy, a następnie dopasuje do specyficznych warunków.
Generator dokumentów? Przepisywanie czy kopiowanie danych klienta, informacji o jego przedmiotach do ubezpieczenia i samego programu ubezpieczeniowego byłoby stratą czasu. Generator pozwoli na utworzenie dokumentu wg zdefiniowanego przez brokera szablonu i w kilka sekund przeniesie potrzebne informacje na gotowy do wysyłki slip. Na późniejszym etapie ofertowania w analogiczny sposób pozwoli na wygenerowanie rekomendacji dla klienta.
Rejestr ofert? Miejsce, z którego można wysłać zapytanie do konkretnych osób i monitorować status odpowiedzi. Miejsce, które pozwala na zapisanie ofert od towarzystw w kontekście zapytania z wybraną przez brokera dokładnością. Zarówno na poziomie samych wartości składek czy sum ubezpieczeń, jak i nawet samych ryzyk i przedmiotów, czy poszczególnych klauzul.
Porównywarka ofert? Przejrzyste zestawienie wszystkich danych wprowadzonych z ofert zakładów ubezpieczeń. Możliwe do dostosowania, pozwalające w łatwy sposób ocenić, która propozycja jest najlepsza. Dające klientowi pełen wgląd w zakres ubezpieczenia i możliwość podjęcia decyzji najlepszej z możliwych.
Katalog polis? Zbiór wszystkich polis zawartych w wyniku procesu ofertowania. Wprowadzanych kilkoma kliknięciami w oparciu o wybraną ofertę. Z możliwością pełnej obsługi w zakresie wznowienia, aneksowania czy rozliczenia.
Pełen proces ofertowania w jednym miejscu? Wszystkie czynności od przygotowania programu ubezpieczenia do rejestracji polisy wsparte powyższymi narzędziami, ubrane w płynny proces realizowany w nowoczesnym, intuicyjnym i dostępnym 24/7 systemie, pozwalającym na skrócenie czasu poświęcanego na ofertowanie nawet o 50%.
Brzmi niczym najlepszy sprzęt krawiecki spod szyldu Janome? I słusznie. Takie rozwiązanie może stanowić realne wsparcie w procesie tworzenia i obsługi slipu brokerskiego pozwalający skupić się brokerowi na tym, co najważniejsze, czyli dopasowaniu ubezpieczenia do potrzeby swojego klienta.
A może jest jeszcze coś, co pomogłoby Ci w tworzeniu slipów brokerskich? Porozmawiajmy o możliwościach systemu dla brokerów ubezpieczeniowych.
