Zawód brokera w ostatnich latach staje się coraz bardziej pożądany. Przedsiębiorcy, czy nawet osoby prywatne, coraz częściej decydują się na korzystanie z usług brokerskich, czego dość naturalną konsekwencją jest, iż osoby zainteresowane branżą ubezpieczeniową rozważają wybór takiej drogi dla swojej kariery. Tym bardziej, że na rynku dostępnych jest coraz więcej narzędzi i programów ułatwiających brokerom pracę – na przykład CRM dla brokera ubezpieczeniowego, wspomagający codzienną pracę z klientami.
Okazuje się jednak, że aby zostać brokerem nie są wymagane żadne konkretne studia, choć w istocie wyższe wykształcenie związane z tematem brokerskim na pewno okaże się pomocne. Jednak, aby otrzymać licencję uprawniającą do wykonywania zawodu, trzeba zmierzyć się z egzaminem dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych przeprowadzanym przez KNF – Komisję Nadzoru Finansowego. Egzamin ten jest regulowany rozporządzeniem samego Ministra Finansów z dnia 24 listopada 2003 roku.
Jak zostać brokerem ubezpieczeniowym?
Chociaż w teorii brokerem może zostać każdy, w praktyce otrzymanie licencji może okazać się niełatwym zadaniem. Należy bowiem najpierw samodzielnie przygotować się do egzaminu, a następnie uzyskać z niego określoną ilość punktów. Jeśli jednak uzyskany wynik okaże się niewystarczający, kandydat na brokera musi zmierzyć się z etapem ustnym. W wypadku, w którym ten etap również się nie powiedzie, kandydat może próbować swoich sił na nowo dopiero po upływie trzech miesięcy, licząc od dnia, w którym ogłoszono wyniki. Egzaminy są ogłaszane nie później, niż dwa miesiące od przewidzianej daty egzaminu, a częstotliwość ich przeprowadzania jest właściwie uwarunkowana liczbą zgłoszeń – dopiero przy minimum 25 chętnych zadeklarowanych zgłoszeniem, KNF organizuje egzamin. Aby zapisać się na niego, należy uprzednio wpłacić odpowiednią kwotę na podany rachunek bankowy oraz wypełnić wskazane na oficjalnej stronie KNF zgłoszenie.
Jeśli uczestnik egzaminu uzyska 75 punktów, otrzyma odpowiednią licencję oraz zostanie wpisany na ogólnopolską listę brokerów.
Jak przygotować się do egzaminu KNF?
Obecnie na rynku są dostępne różne kursy, które oferują szkolenie z niezbędnego zakresu materiału w zaledwie kilka dni. Koszty takiego kursu często jednak sięgają nawet kilku tysięcy. Można również, korzystając z dostępnej na rynku literatury, przygotowywać się samemu. Zakres materiału obejmuje nie tylko takie zagadnienia, jak zasady etyki brokera, znajomość rynku ubezpieczeniowego, kryteria wyboru i oceny zakładu ubezpieczeń, procedury zarządzania ryzykiem czy cechy rozwoju ubezpieczeń. Kandydat na brokera musi również mieć wiedzę z zakresu historii i genezy ubezpieczeń lub prawa gospodarczego i cywilnego.
Czy egzamin brokerski jest trudny?
Raczej ciężko jednoznacznie odpowiedzieć na to pytanie, chociaż ogólnie przyjmuje się, że tak, szczególnie patrząc na statystyki. Zdawalność w ostatnich latach wynosiła nawet 20%, jednak na przykład w marcu bieżącego roku już 46% zdających uzyskało wynik pozytywny. Osobom znającym branże i mającym już do czynienia z pracą brokera zapewne może być łatwiej, co jednak nie oznacza, że kandydaci spoza branży nie mają szans. Największe trudności zwykle występują przy zagadnieniach, które niekoniecznie dotyczą używanej na co dzień wiedzy – na przykład tej, która dotyczy historii ubezpieczeń. Problemy występują równie często przy bardzo szczegółowych kazusach z prawa ubezpieczeniowego, a sama specyfika pytań może wydawać się dość nietypowa. Na szczęście, w internecie można znaleźć nie tylko wiele przydatnych materiałów, ale również bazę testów z poprzednich lat, która z pewnością pozwoli oswoić się kandydatowi z formułą pytań.
Ile trzeba mieć punktów, aby zdać egzamin brokerski?
Aby zdać egzamin dla Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych, należy uzyskać 75% punktów z części pisemnej egzaminu. Biorąc pod uwagę fakt, iż egzamin składa się ze 100 zamkniętych pytań jednokrotnego wyboru, nietrudno jest obliczyć, że na 75 pytań trzeba odpowiedzieć poprawnie.
Ile kosztuje egzamin brokerski?
Aktualnie koszt opłaty egzaminacyjnej wynosi 600 zł, jednak należy być również przygotowanym na koszty związane z materiałami do nauki czy dojazdem na egzamin do stolicy.
Kto może zostać zwolniony z egzaminu brokerskiego?
Istnieją przypadki, w których podejście do egzaminu brokerskiego nie będzie konieczne. Warunkiem jest bycie absolwentem studiów, których program został zatwierdzony przez KNF i, według tego zatwierdzenia, zawiera zakres materiału obowiązujący na egzaminie brokerskim. Od ukończenia studiów nie może minąć jednak okres dłuższy niż 3 lata – w innym wypadku kandydat i tak musi przystąpić do egzaminu.
