system dla brokerów | VSoft Insurance Broker

Jak działa broker ubezpieczeniowy?

W czasach, w których na rynku ubezpieczeniowym nie brakuje ofert, znalezienie i wynegocjowanie korzystnej polisy, z punktu widzenia klienta, może być procesem bardzo skomplikowanym i czasochłonnym. Właśnie w takiej sytuacji nieoceniona jest pomoc brokera, który posiada doskonałe rozeznanie w aktualnych ofertach, dzięki czemu będzie w stanie zaproponować najkorzystniejsze rozwiązanie. Ideą, która stoi za stworzeniem profesji brokera, jest minimalizacja różnic pomiędzy doświadczeniem i wiedzą wyspecjalizowanego towarzystwa ubezpieczeniowego a konsumentem poszukującym ochrony. Broker jest więc pewnego rodzaju łącznikiem pomiędzy stronami procesu ubezpieczenia. Warto również podkreślić, iż pełniąc funkcję brokera, nie może być on związany z żadnym konkretnym towarzystwem ubezpieczeniowym, co daje usługobiorcy swoistą gwarancję obiektywizmu. Broker będzie starał się przedstawić ofertę w istocie najkorzystniejszą dla jego klienta, zamiast skupiać się na zaletach firm...

Ataki cybernetyczne są coraz częstsze, czy Twój sposób przechowywania danych jest bezpieczny?

Obecnie w Polsce obowiązuje 3 poziom w 4-stopniowej skali ryzyka wystąpienia ataków cybernetycznych. Ogłoszenie przez rząd trzeciego stopnia Charlie-CRP to potwierdzenie, że wiele instytucji jest zagrożonych atakiem na systemy informatyczne. Przed wzmożonymi działaniami hackerów ostrzega również Komisja Nadzoru Finansowego. Skąd nagły wzrost zagrożenia? W dużej mierze jest to spowodowane aktualną sytuacją polityczną. Należy jednak pamiętać, że ilość zgłaszanych incydentów wzrasta od lat i jest to poniekąd zjawisko towarzyszące cyfryzacji. Jednak większa aktywność hakerów to nie jedyna bolączka ostatnich lat. Zagrożeniem, zwłaszcza dla małych firm i osób fizycznych są działający z mniejszą szkodą, ale na większą skalę tzw. wyłudzacze. O ile w przypadku ataków hackerskich obronić nas mogą tylko zabezpieczenia technologiczne, o tyle w sytuacjach wyłudzeń ważną rolę odgrywamy my sami.Najlepsza obrona to własna czujnośćPróba ataku lub wyłudzenia zazwycz...

Jak podołać wymogom organów nadzorujących? O tym, jak ważne są narzędzia przy prowadzeniu działalności brokerskiej.

KNF a rynek ubezpieczeniowyKomisja Nadzoru Finansowego (KNF) stojąc na straży bezpieczeństwa rynku finansowego w Polsce, zapewnia jego prawidłowe funkcjonowanie oraz stabilizację. W ramach swoich kompetencji i działań KNF sprawuje nadzór nad sektorem ubezpieczeniowym oraz instytucjami, które w nim działają. Aktualne zapisy obowiązującego prawa (Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 15 grudnia 2017 r.) są podstawą do możliwości przeprowadzenia kontroli KNF w zakresie działalności pośrednictwa ubezpieczeniowego a dokładnie działalności brokerskiej.Zakres kontroli brokera ubezpieczeniowegoW ramach kontroli brokera ubezpieczeniowego znajduje się weryfikacja poziomu zgodności jego działalności z przepisami prawa, a także jego stan majątkowy. Wszelkie działania i czynności nadzorcze KNF mogą być przeprowadzane kompleksowo bądź też w kontekście podejrzeń o zaistnienie nieprawidłowości. Co może zatem podlegać kontroli prowadzonej działalności brokerskiej? Organizacja dz...

Sprawdź, jakie nowości wprowadziliśmy w aplikacji w 2021 roku

W ubiegłym roku przeprowadziliśmy cztery aktualizacje systemu VSoft Insurance Broker. Użytkownikom, którzy zapoznali się z nowinkami i udzielili nam feedbacku, bardzo dziękujemy! Wszystkich tych, których ominęła informacja o nowościach lub nie mieli okazji zapoznać się z nimi, zachęcamy do dalszej lektury i wypróbowania.Nowe powiadomienia mailoweW ramach rozwoju aplikacji uruchomione zostały nowe powiadomienia mailowe. Użytkownicy uzyskali możliwość wysyłania do klientów informacji o kończącej się polisie, umowie generalnej oraz gwarancji. W łatwy sposób użytkownicy korzystający z VIB mogą określić ile dni wcześniej, takie powiadomienie powinno zostać wysłane do klienta i na jakie adresy mailowe.Podpis dokumentów profilem zaufanymWprowadziliśmy szybki dostęp dla użytkowników Portalu Klienta do portalu pozwalającego na podpisywanie dokumentów profilem zaufanym. W czasach, gdy niemal wszystkie umowy zawierane są online, jest to opcja, która zdecydowanie przyśpiesza i ...

Wywiad z Michałem Batyckim, prezesem zarządu Crafto Brokers

Wrocławska kancelaria brokerska Crafto Brokers to miejsce, gdzie wieloletnie doświadczenie styka się ze świeżym spojrzeniem i nowymi technologiami. O potrzebach branży, inwestycji w rozwój oraz technologiach wspierających codzienną pracę rozmawiamy z Michałem Batyckim, prezesem zarządu.Na rynku brokerskim jako kancelaria Crafto Brokers jesteście od niespełna roku, ale wasze doświadczenie jest znacznie dłuższe…Michał Batycki: Naszą kancelarię tworzą ludzie, którzy posiadają dwudziestoletnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeń i finansów. Ja sam zajmuję się ubezpieczeniami od 8 lat, w tym czasie branża przeszła ogromną zmianę w podejściu do ryzyka, technologii, jak również w kwestii oferowanych produktów ubezpieczeniowych, a nawet samego customer experience. Dzięki takiemu doświadczeniu od razu wiedzieliśmy, w jakim kierunku chcieliśmy pójść w Crafto Brokers. Nasza strategia od początku zakładała mocne zaangażowanie w rozwiązania technologiczne, wspierające...

Od SaaS(a) do biurka – gdzie naszym danym będzie najlepiej?

Miałem okazję rozmawiać niedawno z osobą żywo zainteresowaną skorzystaniem z naszego rozwiązania do obsługi kancelarii brokerskiej. Wszystko ładnie, pięknie, zakres możliwości systemu zachwycał, dopóki nie okazało się, że aplikacja jest udostępniana w modelu SaaS (ang. Software as a Service). Rozmówca stracił zainteresowanie i zakończył rozmowę słowami: „Panie Konradzie, ja tam nie ufam tym chmurom, dane są bezpieczniejsze w moim biurku”. To już pewnie zależy od tego, gdzie stoi biurko. Ale nie o wnętrzarstwie miało być, a o tym, dlaczego wciąż zewnętrzna lokalizacja danych budzi niepokój.Wszędzie dobrze, ale w domu najlepiej?Mimo że coraz więcej aplikacji i technologii działa na zasadzie usługi, wciąż można spotkać sceptyków takich rozwiązań. Nie chciałbym się tutaj pochylać nad konkretnymi definicjami „chmur”, ani tworzyć akademickich zestawień i porównań, bo nie w tym rzecz. Upraszczając, jeśli coś jest „w chmurze”, to po prostu nie jest...

Nowości w aplikacji VSoft Insurance Broker!

Na bieżąco rozwijamy nasze rozwiązania w obszarze ubezpieczeń. W ostatnim miesiącu miały miejsce aż dwie aktualizacje aplikacji VIB! Skoncentrowaliśmy się na potrzebach użytkowników i trudnościach jakie napotykają w codziennej pracy z systemem. W panelu rozliczeń wprowadzona została możliwość rejestracji konkretnych wpłat. Dzięki temu użytkownik zyskuje przejrzystość w zakresie rejestrowania informacji o statusie płatności i saldzie polis. Dostęp do informacji jest łatwiejszy i bardziej uporządkowany. Druga aktualizacja to szybki dostęp dla użytkowników Portalu Klienta do portalu pozwalającego na podpisywanie dokumentów profilem zaufanym. Zmiana ta wpływa znacząco na redukcję czasu obsługi. Staramy się maksymalnie upraszczać proces obiegu dokumentów, dzięki czemu użytkownicy aplikacji VIB będą mogli zyskać czas na inne zadania. Mamy nadzieję, że wprowadzone przez nas udogodnienia spotkają się z pozytywnym odbiorem. Użytkownicy mogą na bieżąco oceniać pos...

4 powody, dla których warto Excel zamienić na system

Podstawowym narzędziem wykorzystywanym w pracy wielu brokerów jest Excel. W naszych wpisach wspominaliśmy o tym, że właściwie gromadzone i przetwarzane dane w arkuszu pomagają zachować ład i organizować pracę, ale są też źródłem licznych problemów. W dzisiejszym artykule chcemy pokazać, dlaczego uważamy, że nie jest to rozwiązanie idealne. Dedykowane aplikacje dla brokerów i multiagencji ubezpieczeniowych to systemy, które nie służą tylko do organizacji pracy i danych o klientach. To przede wszystkim aplikacje, które automatyzują procesy.Pierwszym powodem, dla którego zdecydowanie warto pomyśleć o systemie, jest rozwój firmy i nowi pracownicy na pokładzie.Zaczynaliście od dwóch osób w zespole i wzajemna wymiana informacji oraz arkuszy nie stanowiła problemu? A co w przypadku zespołu? Liczba kanałów komunikacji rośnie wraz z każdym kolejnym pracownikiem: jeśli mamy n osób, to kanałów komunikacji między nimi jest n*(n-1)/2. Ponadto zawsze trzeba liczyć się z sytu...

Elektroniczne podpisy polis

Tradycyjny model sprzedaży polis polega na ręcznym podpisywaniu ich i funkcjonuje od lat, jest jednak bardzo czasochłonny. Chcąc zawrzeć umowę agent musi wysłać polisę, kolejno osoba wykupująca ubezpieczenie podpisuje dokument, odsyła i dopiero wtedy mamy formalnie zawartą polisę. Wszystko trwa, a poszczególne etapy trzeba monitorować. Współcześnie istnieją już nowe modele sprzedaży, które znacząco skracają czas zawarcia umów nawet do kilku minut, dzięki elektronicznym podpisom. Elekt Jeśli zależy Ci na oszczędności czasu, warto więc sprawdzić czy TU, z którym współpracujesz udostępnia tego typu możliwość. Inną opcją - najprostszą i dostępną dla każdego jest podpis profilem zaufanym realizowany przez stronę www.moj.gov.pl. Wystarczy, że osoba wykupująca polisę posiada profil zaufany. Instrukcje stworzenia profilu Twoi klienci znajdą tutaj. Podpis polisy przy wykorzystaniu profilu zaufanego akceptują towarzystwa ubezpieczeniowe takie jak: Allianz, Aviva, Er...

Jak powinien wyglądać dobrze zaplanowany proces sprzedaży?

Często zastanawiamy się, dlaczego wybrane przez nas techniki sprzedaży nie przynoszą oczekiwanych efektów. Oferowany produkt zdaje się być dopasowany do potrzeb rynku i budzi duże zainteresowanie. Wyróżnia się na tle konkurencji, ale liczba zgromadzonych leadów nie przekłada się na liczbę zawartych umów. Na jakim etapie został popełniony błąd? Prawdopodobnie w trakcie budowania procesu sprzedażowego. I kontynuowany jest podczas jego realizacji.Wywrotka w pierwszym kroku.W momencie startu działań sprzedażowych liczba zapytań ofertowych jest na tyle niska, że budowanie procesu wydaje się nam zbędne, a w konsekwencji zapominamy całkowicie o jego stworzeniu. Jest to błędne podejście i powoduje problemy na każdym kolejnym etapie. Nie rozpoczynaj sprzedaży bez planu! Liczne procesy sprzedażowe, zwłaszcza w branży B2B, nie kończą się sukcesem przy pierwszym kontakcie klienta z produktem/ rozwiązaniem/ usługą. Po pierwsze ważne jest, żeby zadbać o dobre wrażenia klienta...

Tag: system dla brokerów