Kiedy broker i agent ubezpieczeniowy ma obowiązek udostępnić klientowi pełnomocnictwo?
Zarówno broker, jak i agent ubezpieczeniowy, sprawują swoje obowiązki na podstawie udzielonych im pełnomocnictw. Warto jednak podkreślić, że pełnomocnictwa te różnią się od siebie przede wszystkim podmiotem, który je udziela. Według artykułu 21 Ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń agent ubezpieczeniowy uzyskuje w pisemnej formie pełnomocnictwo od zakładu ubezpieczeń, dla którego świadczy swoje usługi. Określa ono przede wszystkim zakres oraz obszar działalności agenta. Broker zaś, jak […]
Po co nam nowa kosiarka, czyli jak oswoić zmianę systemu IT
„Oszalałeś!? Drogie to. Wielkie. Nie ma gdzie tego trzymać, gdzie chcesz tym jeździć i w ogóle, na co nam to?!” Tak, mniej więcej, zareagowała moja żona na sugestię, że „może byśmy sobie sprawili traktorek-kosiarkę” (kto pomyślał o amerykańskim pick-upie?). Być może Drogi Czytelniku miałeś kiedyś podobną sytuację, która dotyczyła nowego rozwiązania, systemu, które chciałeś wdrożyć w swojej firmie i podobną odpowiedź, wprost lub nie, otrzymałeś od swoich pracowników. […]
Jak działa broker ubezpieczeniowy?
W czasach, w których na rynku ubezpieczeniowym nie brakuje ofert, znalezienie i wynegocjowanie korzystnej polisy, z punktu widzenia klienta, może być procesem bardzo skomplikowanym i czasochłonnym. Właśnie w takiej sytuacji nieoceniona jest pomoc brokera, który posiada doskonałe rozeznanie w aktualnych ofertach, dzięki czemu będzie w stanie zaproponować najkorzystniejsze rozwiązanie. Ideą, która stoi za stworzeniem profesji brokera, jest minimalizacja różnic pomiędzy doświadczeniem i wiedzą wyspecjalizowanego towarzystwa ubezpieczeniowego a konsumentem poszukującym ochrony. […]
Ataki cybernetyczne są coraz częstsze, czy Twój sposób przechowywania danych jest bezpieczny?
Obecnie w Polsce obowiązuje 3 poziom w 4-stopniowej skali ryzyka wystąpienia ataków cybernetycznych. Ogłoszenie przez rząd trzeciego stopnia Charlie-CRP to potwierdzenie, że wiele instytucji jest zagrożonych atakiem na systemy informatyczne. Przed wzmożonymi działaniami hackerów ostrzega również Komisja Nadzoru Finansowego. Skąd nagły wzrost zagrożenia? W dużej mierze jest to spowodowane aktualną sytuacją polityczną. Należy jednak pamiętać, że ilość zgłaszanych incydentów wzrasta od lat i jest to poniekąd zjawisko towarzyszące […]
Jak podołać wymogom organów nadzorujących? O tym, jak ważne są narzędzia przy prowadzeniu działalności brokerskiej.
KNF a rynek ubezpieczeniowy Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) stojąc na straży bezpieczeństwa rynku finansowego w Polsce, zapewnia jego prawidłowe funkcjonowanie oraz stabilizację. W ramach swoich kompetencji i działań KNF sprawuje nadzór nad sektorem ubezpieczeniowym oraz instytucjami, które w nim działają. Aktualne zapisy obowiązującego prawa (Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 15 grudnia 2017 r.) są podstawą do możliwości przeprowadzenia kontroli KNF w zakresie działalności pośrednictwa ubezpieczeniowego a dokładnie działalności brokerskiej. Zakres […]
Sprawozdania roczne w kancelarii brokerskiej
Sprawozdania roczne w kancelarii brokerskiej to bardzo ważny proces, który nie tylko pozwala sprawdzić i ocenić kondycję spółki, ale również określić realne cele na nadchodzący rok. Przetwarzanie danych z tak długiego okresu czasu, nie należy do najłatwiejszych zadań, dlatego ważne jest, żeby przez cały rok dbać o ich prawidłowe zbieranie. Konsekwencja i skrupulatne podejście są kluczem do systematycznego spisywania najważniejszych informacji. Bez dobrych danych nie będzie dobrych raportów. Pamiętaj jednak, że każdy proces można usprawnić, choćby […]
Od SaaS(a) do biurka – gdzie naszym danym będzie najlepiej?
Miałem okazję rozmawiać niedawno z osobą żywo zainteresowaną skorzystaniem z naszego rozwiązania do obsługi kancelarii brokerskiej. Wszystko ładnie, pięknie, zakres możliwości systemu zachwycał, dopóki nie okazało się, że aplikacja jest udostępniana w modelu SaaS (ang. Software as a Service). Rozmówca stracił zainteresowanie i zakończył rozmowę słowami: „Panie Konradzie, ja tam nie ufam tym chmurom, dane są bezpieczniejsze w moim biurku”. To już pewnie zależy od tego, gdzie stoi biurko. Ale nie o wnętrzarstwie […]
4 powody, dla których warto Excel zamienić na system
Podstawowym narzędziem wykorzystywanym w pracy wielu brokerów jest Excel. W naszych wpisach wspominaliśmy o tym, że właściwie gromadzone i przetwarzane dane w arkuszu pomagają zachować ład i organizować pracę, ale są też źródłem licznych problemów. W dzisiejszym artykule chcemy pokazać, dlaczego uważamy, że nie jest to rozwiązanie idealne. Dedykowane aplikacje dla brokerów i multiagencji ubezpieczeniowych to systemy, które nie służą tylko do organizacji pracy i danych o klientach. To przede wszystkim aplikacje, które automatyzują procesy. Pierwszym […]
Elektroniczne podpisy polis
Tradycyjny model sprzedaży polis polega na ręcznym podpisywaniu ich i funkcjonuje od lat, jest jednak bardzo czasochłonny. Chcąc zawrzeć umowę agent musi wysłać polisę, kolejno osoba wykupująca ubezpieczenie podpisuje dokument, odsyła i dopiero wtedy mamy formalnie zawartą polisę. Wszystko trwa, a poszczególne etapy trzeba monitorować. Współcześnie istnieją już nowe modele sprzedaży, które znacząco skracają czas zawarcia umów nawet do kilku minut, […]
Jak powinien wyglądać dobrze zaplanowany proces sprzedaży?
Często zastanawiamy się, dlaczego wybrane przez nas techniki sprzedaży nie przynoszą oczekiwanych efektów. Oferowany produkt zdaje się być dopasowany do potrzeb rynku i budzi duże zainteresowanie. Wyróżnia się na tle konkurencji, ale liczba zgromadzonych leadów nie przekłada się na liczbę zawartych umów. Na jakim etapie został popełniony błąd? Prawdopodobnie w trakcie budowania procesu sprzedażowego. I kontynuowany jest podczas jego realizacji. Wywrotka w pierwszym kroku. W momencie startu działań […]