system dla brokerów | VSoft Insurance Broker

Nowe opcje skonfigurowania poczty mailowej w VIB

W ostatnim czasie zadbaliśmy o użytkowników, których skrzynki mailowe znajdują się na serwerze poczty Gmail lub Office 365. Dotychczas ustawienia dostawców usług poczty elektronicznej nie zezwalały na konfiguracje poczty wraz z zachowaniem wieloetapowego uwierzytelnienia (tzw. MFA). Chcąc prawidłowo skonfigurować pocztę z narzędziem dla brokerów, należało wyłączyć dodatkowe zabezpieczenie weryfikacyjne. W tej sytuacji przechowywane dane były zdecydowanie bardziej narażone na ataki. Na szczęście ustawienia zostały zmienione przez dystrybutorów mailowych, a szybka reakcja naszego zespołu i dostosowanie systemu VSoft Insurance Broker do nowych możliwości, pozwala teraz na konfigurowanie poczty z zachowaniem bezpiecznej weryfikacji.Jak skonfigurować pocztę w VIB?Użytkownicy aplikacji VSoft Insurance Broker, którzy jeszcze nie skonfigurowali poczty lub chcą włączyć wieloetapowe uwierzytelnienie MFA, mogą to zrobić w łatwy sposób. Instruktaż, jak krok po kroku skonfiguro...

Czy broker jest administratorem danych? O tym, jak działać zgodnie z RODO

Rozporządzenie 2016/679 (RODO) i akty towarzyszące Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. sporo namieszały w polskim prawie. Można by sądzić, że doskonale znany każdemu skrót RODO, może utrudniać sprawę jedynie w kwestiach wykorzystania wizerunku czy udostępniania informacji o danej jednostce osobowej osobom trzecim. Okazuje się jednak, że RODO przyniosło wiele zmian i związanych z nimi niejasności w większości sektorów gospodarczych. Wśród tych sektorów znalazł się również sektor ubezpieczeniowy. Nie wszystkie kwestie prawne zostały bowiem doprecyzowane, a jedną z takich kwestii jest charakter, w jakim występują brokerzy ubezpieczeniowi - są oni administratorami danych czy może podmiotem przetwarzającym? Należy zatem dokładnie przyjrzeć się temu, jak kwestie związane z ochroną danych osobowych mają wpływ na działanie agentów i brokerów ubezpieczeniowych.Ochrona danych osobowych w sektorze ubezpieczeniowym Oprócz...

Powrót do przyszłości

Pewnie wielu z Was kojarzy film "2001: Odyseja kosmiczna" z 1968 roku. Pośród licznych gadżetów w użyciu na ekranie jest również… tablet. Do złudzenia przypominający te, których używamy dzisiaj. W "Pamięci absolutnej" z 1990 roku Arnold Schwarzenegger jeździ autonomicznym samochodem. Takie już dziś poruszają się po drogach. Choć tu, na szczęście, producenci nie poszli za intuicją twórców wspomnianego filmu i nie posadzili za kółkiem dziwnych i trochę strasznych lalek. Przykładów, gdzie twórcy dzieł popkultury puszczali wodze fantazji i wymyślali przeróżne rzeczy, które mają szansę zmaterializować się w przyszłości, można by mnożyć. W VSoft też lubimy sobie czasem pofantazjować na temat tego, co moglibyśmy zrobić, aby ułatwić życie użytkownikom naszych systemów. Np. w jaki sposób łatwiej, szybciej, efektywniej może pracować się brokerom ubezpieczeniowym? Co mogliby otrzymać, jaka funkcjonalność zdejmie z nich jak najwięcej „dodatkowych” obowi�...

Kiedy broker i agent ubezpieczeniowy ma obowiązek udostępnić klientowi pełnomocnictwo?

Zarówno broker, jak i agent ubezpieczeniowy, sprawują swoje obowiązki na podstawie udzielonych im pełnomocnictw. Warto jednak podkreślić, że pełnomocnictwa te różnią się od siebie przede wszystkim podmiotem, który je udziela. Według artykułu 21 Ustawy z dnia 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń agent ubezpieczeniowy uzyskuje w pisemnej formie pełnomocnictwo od zakładu ubezpieczeń, dla którego świadczy swoje usługi. Określa ono przede wszystkim zakres oraz obszar działalności agenta. Broker zaś, jak wynika z art. 27 ust. 1 wspomnianej ustawy, otrzymuje - również w pisemnej formie - pełnomocnictwo od klienta, w którego imieniu będzie wykonywał czynności brokerskie. Osoby pełniące funkcje brokera lub agenta są zobligowane udostępnić pełnomocnictwo podczas dokonywania pierwszej czynności wchodzącej w zakres ich obowiązków. Broker udostępnia zatem pełnomocnictwo udzielone mu przez klienta zakładowi ubezpieczeń, z którym zamierza negocjować w jego imieniu. Ag...

Po co nam nowa kosiarka, czyli jak oswoić zmianę systemu IT

„Oszalałeś!? Drogie to. Wielkie. Nie ma gdzie tego trzymać, gdzie chcesz tym jeździć i w ogóle, na co nam to?!” Tak, mniej więcej, zareagowała moja żona na sugestię, że „może byśmy sobie sprawili traktorek-kosiarkę” (kto pomyślał o amerykańskim pick-upie?). Być może Drogi Czytelniku miałeś kiedyś podobną sytuację, która dotyczyła nowego rozwiązania, systemu, które chciałeś wdrożyć w swojej firmie i podobną odpowiedź, wprost lub nie, otrzymałeś od swoich pracowników. Jeśli tak, to mam nadzieję, że ten tekst przyczyni się do tego, że się ona nie powtórzy. Jeśli nie, to że do niej nie dojdzie. Nie jest tak, że lęk przed zmianą systemu IT jest jakiś wyjątkowy. Raczej w dużej mierze wpisuje się on w szeroko opisywany w literaturze lęk przed zmianą. Oczywiście w przypadku systemu IT jest on wpisany w szczególny kontekst, jednak jego podstawy mogą być takie same jak w przypadku zakupu traktorka-kosiarki.Czemu wzbraniamy się np. przed zmianą rozwi�...

Jak działa broker ubezpieczeniowy?

W czasach, w których na rynku ubezpieczeniowym nie brakuje ofert, znalezienie i wynegocjowanie korzystnej polisy, z punktu widzenia klienta, może być procesem bardzo skomplikowanym i czasochłonnym. Właśnie w takiej sytuacji nieoceniona jest pomoc brokera, który posiada doskonałe rozeznanie w aktualnych ofertach, dzięki czemu będzie w stanie zaproponować najkorzystniejsze rozwiązanie. Ideą, która stoi za stworzeniem profesji brokera, jest minimalizacja różnic pomiędzy doświadczeniem i wiedzą wyspecjalizowanego towarzystwa ubezpieczeniowego a konsumentem poszukującym ochrony. Broker jest więc pewnego rodzaju łącznikiem pomiędzy stronami procesu ubezpieczenia. Warto również podkreślić, iż pełniąc funkcję brokera, nie może być on związany z żadnym konkretnym towarzystwem ubezpieczeniowym, co daje usługobiorcy swoistą gwarancję obiektywizmu. Broker będzie starał się przedstawić ofertę w istocie najkorzystniejszą dla jego klienta, zamiast skupiać się na zaletach firm...

Ataki cybernetyczne są coraz częstsze, czy Twój sposób przechowywania danych jest bezpieczny?

Obecnie w Polsce obowiązuje 3 poziom w 4-stopniowej skali ryzyka wystąpienia ataków cybernetycznych. Ogłoszenie przez rząd trzeciego stopnia Charlie-CRP to potwierdzenie, że wiele instytucji jest zagrożonych atakiem na systemy informatyczne. Przed wzmożonymi działaniami hackerów ostrzega również Komisja Nadzoru Finansowego. Skąd nagły wzrost zagrożenia? W dużej mierze jest to spowodowane aktualną sytuacją polityczną. Należy jednak pamiętać, że ilość zgłaszanych incydentów wzrasta od lat i jest to poniekąd zjawisko towarzyszące cyfryzacji. Jednak większa aktywność hakerów to nie jedyna bolączka ostatnich lat. Zagrożeniem, zwłaszcza dla małych firm i osób fizycznych są działający z mniejszą szkodą, ale na większą skalę tzw. wyłudzacze. O ile w przypadku ataków hackerskich obronić nas mogą tylko zabezpieczenia technologiczne, o tyle w sytuacjach wyłudzeń ważną rolę odgrywamy my sami.Najlepsza obrona to własna czujnośćPróba ataku lub wyłudzenia zazwycz...

Jak podołać wymogom organów nadzorujących? O tym, jak ważne są narzędzia przy prowadzeniu działalności brokerskiej.

KNF a rynek ubezpieczeniowyKomisja Nadzoru Finansowego (KNF) stojąc na straży bezpieczeństwa rynku finansowego w Polsce, zapewnia jego prawidłowe funkcjonowanie oraz stabilizację. W ramach swoich kompetencji i działań KNF sprawuje nadzór nad sektorem ubezpieczeniowym oraz instytucjami, które w nim działają. Aktualne zapisy obowiązującego prawa (Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń z dnia 15 grudnia 2017 r.) są podstawą do możliwości przeprowadzenia kontroli KNF w zakresie działalności pośrednictwa ubezpieczeniowego a dokładnie działalności brokerskiej.Zakres kontroli brokera ubezpieczeniowegoW ramach kontroli brokera ubezpieczeniowego znajduje się weryfikacja poziomu zgodności jego działalności z przepisami prawa, a także jego stan majątkowy. Wszelkie działania i czynności nadzorcze KNF mogą być przeprowadzane kompleksowo bądź też w kontekście podejrzeń o zaistnienie nieprawidłowości. Co może zatem podlegać kontroli prowadzonej działalności brokerskiej? Organizacja dz...

Sprawdź, jakie nowości wprowadziliśmy w aplikacji w 2021 roku

W ubiegłym roku przeprowadziliśmy cztery aktualizacje systemu VSoft Insurance Broker. Użytkownikom, którzy zapoznali się z nowinkami i udzielili nam feedbacku, bardzo dziękujemy! Wszystkich tych, których ominęła informacja o nowościach lub nie mieli okazji zapoznać się z nimi, zachęcamy do dalszej lektury i wypróbowania.Nowe powiadomienia mailoweW ramach rozwoju aplikacji uruchomione zostały nowe powiadomienia mailowe. Użytkownicy uzyskali możliwość wysyłania do klientów informacji o kończącej się polisie, umowie generalnej oraz gwarancji. W łatwy sposób użytkownicy korzystający z VIB mogą określić ile dni wcześniej, takie powiadomienie powinno zostać wysłane do klienta i na jakie adresy mailowe.Podpis dokumentów profilem zaufanymWprowadziliśmy szybki dostęp dla użytkowników Portalu Klienta do portalu pozwalającego na podpisywanie dokumentów profilem zaufanym. W czasach, gdy niemal wszystkie umowy zawierane są online, jest to opcja, która zdecydowanie przyśpiesza i ...

Wywiad z Michałem Batyckim, prezesem zarządu Crafto Brokers

Wrocławska kancelaria brokerska Crafto Brokers to miejsce, gdzie wieloletnie doświadczenie styka się ze świeżym spojrzeniem i nowymi technologiami. O potrzebach branży, inwestycji w rozwój oraz technologiach wspierających codzienną pracę rozmawiamy z Michałem Batyckim, prezesem zarządu.Na rynku brokerskim jako kancelaria Crafto Brokers jesteście od niespełna roku, ale wasze doświadczenie jest znacznie dłuższe…Michał Batycki: Naszą kancelarię tworzą ludzie, którzy posiadają dwudziestoletnie doświadczenie w sektorze ubezpieczeń i finansów. Ja sam zajmuję się ubezpieczeniami od 8 lat, w tym czasie branża przeszła ogromną zmianę w podejściu do ryzyka, technologii, jak również w kwestii oferowanych produktów ubezpieczeniowych, a nawet samego customer experience. Dzięki takiemu doświadczeniu od razu wiedzieliśmy, w jakim kierunku chcieliśmy pójść w Crafto Brokers. Nasza strategia od początku zakładała mocne zaangażowanie w rozwiązania technologiczne, wspierające...

Tag: system dla brokerów